La gestión del capital y planificación del patrimonio es fundamental tanto a nivel empresarial como familiar. Mantener y proteger los activos requiere un enfoque cuidadoso y experto en derecho patrimonial. Como abogados especializados en patrimonio, entendemos los desafíos que enfrentan tanto empresas como particulares en Asturias y brindamos toda la orientación y el asesoramiento necesario de forma personalizada y adaptada a cada caso concreto.
¿Qué es gestión patrimonial?
Todas aquellas actuaciones encaminadas a la administración de los bienes, de personas físicas o jurídicas orientadas hacia los objetivos del cliente.
Los más habituales son, por ejemplo: reducir gastos, mejorar y diversificar las inversiones (financieras e inmobiliarias), obtener la mayor rentabilidad a lo que ya se tiene, incrementar el ahorro, etc.
Además, en el caso específico de las empresas o sociedades, la gestión patrimonial también puede abarcar operaciones societarias como fusiones, adquisiciones o inversiones.
10 Consejos de abogado para gestionar tu patrimonio
Como punto de partida, hemos creado este decálogo para ayudarte en la gestión del patrimonio, buscando siempre el equilibrio entre seguridad, rentabilidad y riesgo.
- Evalúa tus activos y pasivos:
Antes de emprender cualquier estrategia de gestión patrimonial, es fundamental tener una comprensión clara de los activos y pasivos. Esto incluye propiedades, inversiones, deudas y otros compromisos financieros. A través de una evaluación exhaustiva podrás identificar claramente tus fortalezas y áreas de riesgo. - Protege tu propiedad intelectual:
Es posible que la propiedad intelectual, que puede incluir marcas registradas, patentes y derechos de autor, sea uno de los activos más valiosos de tu empresa. Contar con abogados especializados en propiedad intelectual es indispensable para proteger adecuadamente tus derechos y evitar la infracción por parte de terceros. - Diversifica tus inversiones:
Un abogado experto en patrimonio puede asesorarte sobre inversiones y ayudarte con la gestión discrecional de carteras. Así puedes desarrollar una cartera bien equilibrada que incluya una variedad de activos, como acciones, bonos, bienes raíces, fondos de inversión, bitcoin o criptomonedas. - Implementa políticas de cumplimiento:
Consultar con un abogado fiscal te asegura cumplir con tus obligaciones fiscales, evitar posibles sanciones y defenderte ante reclamaciones tributarias. Considera estructuras legales como fideicomisos, sociedades y fundaciones para proteger tus bienes de litigios, acreedores y otros eventos imprevistos. Además, es importante abordar también áreas como la privacidad de los datos, la seguridad laboral y el cumplimiento ambiental. - Protege tus activos frente a litigios:
Los litigios o las cláusulas abusivas d ellos bancos pueden representar una amenaza significativa para el patrimonio de tu empresa. Implementa medidas proactivas, como acuerdos de arbitraje y seguros de responsabilidad civil, para proteger tus activos y minimizar el riesgo de litigios costosos. - Revisa regularmente tus contratos comerciales, laborales, financieros y de arrendamiento: Los contratos pueden tener un impacto significativo en el patrimonio. Por lo tanto, hay que revisarlos regularmente para garantizar que estén actualizados y cumplan con los objetivos de tu empresa.
- Establece un plan de sucesión empresarial:
La planificación de la sucesión es esencial para garantizar la continuidad y la estabilidad de tu empresa en el futuro. Trabaja con abogados especializados en derecho corporativo para establecer un plan de sucesión claro que especifique cómo se transferirán las acciones y el liderazgo de la empresa en caso de eventos imprevistos. - Mantén una buena gestión financiera:
Establece un presupuesto detallado, monitorea tus estados financieros regularmente y trabaja con asesores financieros para optimizar la gestión de efectivo y maximizar los beneficios. - Considera la planificación fiscal:
La planificación fiscal estratégica puede ayudarte a aprovechar todas las oportunidades de planificación fiscal disponibles para minimizar la carga impositiva de tu empresa. - Busca asesoramiento legal especializado:
La gestión del patrimonio puede ser compleja y desafiante, especialmente en un entorno legal en constante evolución. Trabaja con abogados especializados en derecho patrimonial y corporativo para desarrollar estrategias efectivas que protejan los activos de tu empresa y te ayuden a alcanzar tus objetivos comerciales a largo plazo.
En resumen, la gestión del patrimonio en Asturias requiere una planificación cuidadosa y experta. Al seguir estos consejos y trabajar con abogados especializados en derecho patrimonial, como Álvarez de Linera, puedes estar seguro de que tus activos estarán protegidos y tus objetivos financieros se alcanzarán de manera efectiva. Recuerda que la planificación patrimonial es un proceso continuo y que estar bien asesorado es la clave para mantener la salud financiera y legal de tu empresa a lo largo del tiempo.
